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二○二五年台灣將邁入超高齡社會,面對國人全方位信託業務的需求,兆豐銀行持續推出多元主題信託商品,專業、創新與暖心獲得客戶與主管機關肯定,拿下金管會信託二.○計畫評鑑第三期「最佳信託獎」、「信託結盟獎」雙料冠軍,同時獲得「安養信託獎」A組第四名肯定,榮登唯一勇奪兩大首獎的銀行,成為最亮眼的信託友善金融領頭羊。    

 

因應台灣高齡少子趨勢,我國金管會於二○二○年發布信託二.○「全方位信託」推動計畫,翻轉過往偏重理財的信託型態,帶動金融產業發展全方位信託業務,根據信託公會數據顯示,二○二三年底我國信託資產規模已達到一四.五一兆元。兆豐銀行為國內信託友善金融領頭羊,積極導入科技創新,為客戶量身訂做服務,暖心守護資產。

 

兆豐銀行已推出七大主題信託商品,包括子女教育、退休安養、單親遺孤、身心障礙、保險金、有價證券、不動產信託,為不同需求的客戶提供全齡、全方位的信託服務。

 

打造友善失智分行 完善信託照護

為了落實普惠金融、優化信託友善金融服務,兆豐銀行發揮專業關懷高齡、身心障礙、失能、失智族群,是我國第一家加入「失智友善組織」的公股銀行,

已培訓超過二五五○位同仁成為失智友善天使,在每家分行配置至少兩位失智友善人員,設置柔和光線、明確圖示的「信託友善服務空間」,提供環境安定感,並運用頭戴式感知器、APP互動遊戲、五大生理量測系統,協助客戶與家屬掌握健康狀態。

 

根據衛福部資料,二○二四年我國六十五歲以上失智人口約三十五萬;二○三一年將超過四十七萬!兆豐銀行關注失智者照護、經濟安全及金融友善議題,二○二三年十二月舉辦「失智友善金融論壇暨信託跨業結盟交流」,邀集產官學界合作夥伴交流,編織失智預防照顧網,打造完善的高齡及(疑似)失智者信託照護平台。      

推出預開型安養信託 實現幸福老後

安養信託已經成為高齡化社會必備的守護,兆豐銀行在二○二三年特別鎖定五十五歲(含)以上或領有身心障礙手冊的客戶,推出「幸福預守預開型安養信託」,由客戶交付存款、有價證券等信託財產,提供安養照護、醫療給付的最佳後盾,透過長久守護資產,幫助客戶預約幸福老後。二○二四年更推出「豐和日麗 年華正好」兆豐銀行預開型安養信託專案,與力麗觀光結盟,邀約客戶入住飯店度假,享有兆豐預開型安養信託簽約費優惠,為銀髮族守護退休老本,更能自在安心旅遊、享受璀璨人生。

 

信託服務是一段專業守護的旅程,兆豐銀行暖心設計安養信託好讀版「認識安養信託」,幫助客戶更了解產品與保障,並善用異業結盟資源,藉由科技檢測與信託公會「高齡風險評估試算表」,依據客戶需求提供量身訂做信託服務。因應銀髮族身心變化進程,兆豐銀行積極設計發生失智/失能等情形啟動條件的信託機制,更首創「辦理失智者或疑似失智者信託服務建議做法」,後續透過RPA(機器人流程自動化)追蹤客戶受監護輔助宣告狀態,以系統提醒信託專員,人機協作提供關懷與友善服務。

 

跨界跨業結盟 全方位守護客戶

在落實推動信託二.○的過程中,兆豐銀行對內結合專業、對外匯聚資源,跨界跨業結盟,包括不動產、醫療照護、社福團體、科技、旅遊、交通運輸等產業,以及社工師、會計師、律師、稅務專家,實踐樂齡健康生活圈,齊力推廣信託理念,包括拍攝信託宣傳影片、共同參展、首創社宅結合安養信託、引介信託監察人等創新做法,提供專業暖心的信託服務。

 

信託、長照、安養……等領域需要眾多人才投入支援,兆豐銀行二○二四年攜手台灣康寧社會福利協會,串聯跨業夥伴與產學合作,推出「安養信託社區實習列車」計畫,帶領政大、北醫、淡大學生走入鄰里,參與社區安養信託宣導活動,與長輩共同學習,培養同理心、提升財產信託專業知識,成為未來信託友善金融服務的生力軍。

 

兆豐銀行從客戶角度出發,將辦理信託各階段需要的服務納入規劃,滿足客戶在生活中的各種需求,提升信託友善加值服務,成為守護客戶人生的全方位神隊友。正是因為專業、創新、暖心,兆豐銀行信託領航產業,榮獲金管會信託二.○計畫評鑑第三期「最佳信託獎」、「信託結盟獎」雙料冠軍,以及「安養信託獎」A組第四名,不僅是唯一勇奪兩大首獎的銀行,更是大眾心目中最專業的信託第一品牌。         

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