面對反詐騙、防洗錢、全齡財務規劃等課題，台北富邦銀行積極回應大眾需求，二○二一年起導入金融安全監控防護系統模型，並推動「信託創新五年計畫」，匯聚內外資源，建構生態圈，守護客戶資產，榮獲二○二四財訊金融獎智能創新應用獎（銀行類）金質獎與影響力信託服務獎優質獎雙重肯定，持續推進可信任、負責任、受尊敬的金融機構使命！
對於大多數台灣民眾，「信託」是一個有距離的好產品，為了貼近客戶的迫切痛點，提供最適切的商品與服務，北富銀自二○二一年起推動「信託創新五年計畫」，由資深協理陳秋蘭領軍，瞄準新商品、新賦能與新未來三大領域，以數位推進信託創新、帶動正向影響。
優化產品服務 信託暖心創新
首先，北富銀針對全行客戶的金融習慣進行數據分析，發現超過90%的超高齡顧客以活存為主要資產配置，為了幫助這群長輩客戶進行存款自動化管理，信託團隊開發新商品「存入信福管家版」，每月自動預留一定金額在活存帳戶，作為生活費，其他不需動用的資產存放在定存帳戶中，減輕客戶帳戶管理工作、降低詐騙風險、享有利率較高的孳息收入。
在建置信託數位通路時，北富銀首重信託帳務必須「清楚、透明」，落實顧客「知」的權利，深化信託賦能。第一階段完成「安心知付」信託帳務查詢與異動通知功能，接著發展「信託線上給付申請」功能，顧客透過APP就能拍照上傳單據申請信託給付，擔任信託監察人的親友可即時行使同意權，把關信託財產運用，並由北富銀進行線上審核，實現不受地域影響、時間限制、安心透明的信託保障。
北富銀更結合外部資源推廣信託知識，錄製「看新聞談信託」影片、與醫療機構合作開發「富足人生」金融教育桌遊，並攜手稅務、法律、會計、公司治理專業人士、身心障礙與長照專業機構等夥伴，完善信託生態圈，為國人創造踏實幸福新未來。
人機協作守護 防詐阻詐奏效
2023年台灣民眾遭受詐騙財損突破八十八億元！北富銀將「防詐、阻詐」視為重要使命，早在二○一八年起就領先同業成立「金融安全部」，二○二一年建構「金融安全監控防護系統模型」，與刑事警察局合作開發「鷹眼模型」AI 偵測專利技術，利用大數據分析與人工智慧技術，彙整警方與銀行公會提供的詐騙態樣，在兼顧客戶隱私的前提下，智能篩檢可疑交易，提高對於可疑帳戶的識別效率與精準度，讓人工審閱案量大減九十九%。
「鷹眼模型」守護領域涵蓋北富銀實體分行、網路/行動銀行、自動櫃員機，當客戶要轉帳到警示帳戶時，操作畫面就會發出警示，提醒客戶注意，還能夠自動報警，提供警方警示ATM地點，及時盤查、逮捕車手。
為了進一步完備金融安全生態圈，二○二三年底「鷹眼識詐聯盟」成軍，北富銀分享運用AI偵測專利技術建置的「鷹眼防詐預測模型」，串聯三十五家金融機構共享，警示帳戶預先管控率高達八○%，成功守護三.六億元資金[U1] 。北富銀金融安全部副總經理蔡佩玲預告，未來資訊傳遞將扁平化、升級加速，在第一時間就能接收最新詐騙手法，加快警示攔阻作業，守護大眾資產。
北富銀再度領先業界，啟用全新的交易監控 AI 模型「獵鷹系統」，透過自主學習能力，可依據最新數據學習進化，優化異常監控的精準度，在二○二三年第四季取得九七.六二%的高風險申報率。蔡佩玲分享，團隊已開發多達三十七支流程機器人，針對每天一四○○萬筆交易進行即時快速巡邏，在每個程序與介面都廣布平安符、守門員，人機協作防範詐欺得手，落實金融安全。
無論在信託服務或是金融安全，北富銀緊扣社會脈動與客戶需求，以「負責任創新」為核心，投入科技創新，驅動金融服務升級，匯聚各界資源齊力守護客戶資產，為台灣營造更美好的金融環境，為客戶實現更優質的生活。
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