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面對即將來到的二○二五年,財經專家一致預估,這將會是巨變的一年!在波濤洶湧的投資市場中,債券成為眾多資金的避風港,吸引長期持有、穩健布局、多元資產配置的投資大眾。二○二五年投資債券,必須掌握投等級、長天期、ESG三大亮點關鍵字,擁抱優質企業,兼顧風險與收益。

 

要預測二○二五年債市的表現,首先必須瞭解美國聯準會利率決策走勢。二○二四年九月十八日美國聯準會於利率會議決議降息兩碼,十一月在美國大選後,聯準會再度降息一碼,目標利率區間來到四.%至四.七五%。美國已進入降息循環,被視為債市大利多,許多投資人開始尋找優質債券商品,為二○二五年建立投資利基。

 

享有降息利多 平衡風險與收益

債券保本、穩定領息,具備保守穩健防禦等特性,常被譽為最適合長線布局、穩守財富的投資商品。投資人在瞄準降息行情、錢進債市時,必須把握投等級、長天期、ESG三大亮點關鍵字。

 

統一投信團隊匯聚上述三大投資亮點,包括BBB投資等級公司債、十五年期以上長天期、ESG好公司,推出統一全球十五年以上BBB優選ESG公司債ETF基金(○○九六六B)(本基金之配息來源可能為收益平準金),並已掛牌上市,交易方式就如同股票買賣,投資人可透過證券公司進行交易。

 

嚴選優質債券 穩健投資布局

依據國際信評公司Fitch統計一九九○至二○二三年資料,在任意時間進場投資各種公司債持有三年,非投資級公司債的平均違約率為六.七八%,而BBB級公司債僅有○.五七%,展現優異的抵禦風險能力。

 

長天期十五年期以上投資等級公司債,多為退休基金、壽險機構投資標的,且利率敏感度比短天期高,在降息循環中可能獲得更大的資本利得空間;ESG已經成為全球趨勢,這檔基金依據MSCI ESG評級進行篩除、選入與升降級加減權重,藉由三重機制維持最佳組合,穩健投資英特爾、義大利國家電力、雷神科技、查特通訊等全球知名企業與優勢產業。

 

布局二○二五年投資,一定要擁有債券商品,並且掌握投等級、長天期、ESG三大亮點關鍵字,透過層層專業機制嚴選投資標的,平衡風險與收益,面對動盪局勢,更能展現韌性,成為金蛇年的安心投資首選。

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