撰文/樊語婕
基於外匯專業與企金服務的龍頭優勢，兆豐銀行積極布局財富管理市場，提供客戶全方位的服務，從保護客戶資產的角度出發，找到最適合的優質商品，贏得高端客戶群的肯定，也持續優化數位金融服務，拉攏年輕族群的心，成為新生代愛用的金融品牌！
內文
中小企業界對於兆豐銀行必定不陌生，兆豐銀行一向堅守著與人穩健、誠信的企業形象，成為企業界堅實的後盾，長期以來為我國外匯專業與企金服務的龍頭品牌，今年更將財富管理視為經營重點，自六月起設置「消費金融事業群」，形成外匯、企金、財管三足鼎立的經營核心。
外匯專業+精準行銷 高端客群青睞
去年第四季，兆豐銀行與南山人壽合作，首推美元躉繳傳統型保單。這一張要價三十萬美元的儲蓄險商品由兆豐銀行獨家銷售，首度鎖定高端理財市場、私人銀行業務客群就告捷，銷售狀況極佳，賣出三、四百張保單，創造近新台幣四十億元的保費收入！
兆豐銀行打響高端理財的首次出擊，關鍵就在於發揮外匯專業與精準行銷，在對的時機推出對的商品，更精準地瞄準高端孰客，符合客戶兼顧保障與資產配置的雙重理財需求。
由於當時美元處於廿九元的低檔，再加上升息的預期，兆豐銀行副總經理傅瑞媛分享，當時財富管理團隊結合企金業務同仁，鎖定公司戶高階主管進行推廣，本著「好東西與好朋友分享」的想法，向高端客戶群介紹這個專屬產品，幫助客戶在低檔建立美金部位、享有壽險保障，更搭配機場接送、快速通關等貴賓尊榮禮遇。
專業團隊 嚴選商品 全功能服務
財管業務是各家銀行必爭之地，兆豐銀行仰賴著專業團隊、嚴謹的商品審查制度、全功能服務等優勢，贏得高端客戶群的信任。目前兆豐銀行財富管理團隊共有OOO位，其中有約三分之一、高達一八八位取得國際理財規劃顧問AFP/CFP認證，再加上每季皆進行商品、法遵、稅務、市場展望等多元教育訓練課程，持續提升服務客戶的專業實力。「由於穩定性高，再加上薪酬制度的設計，同仁的薪資大部分不是來自獎金，更能秉持專業與誠信，提供最佳的財管服務。」傅瑞媛強調。
對於分秒必爭的高端客戶而言，效率更是一大誘因，兆豐銀行的所有分行皆為全功能能據點，包括企業放款、進出口開狀、外匯交易…等，更由於身為外匯專業銀行，提供多達十四種外幣現鈔匯兌服務，提升顧客滿意度，也扣緊了與客戶的長期合作關係，「兆豐銀行一站式滿足的服務，不是只是一個產品上架的通路！」
在商品的選擇與銷售上，兆豐銀行首重誠信，以保護客戶資產角度出發，堅持找到最適合客戶的產品，推出的商品相對穩健。為了守護客戶資產，兆豐銀行設置商品審議委員會，由董事長擔任主席，並由十位具備風控、財務、法遵等專業的委員把關。透過嚴謹的商品審查流程，為客戶量身打造最適當的資產配置，有效對抗市場劇烈波動。正是因為這樣的堅持與把關，二○○八年金融海嘯爆發時，兆豐銀行客戶受到的財務衝擊相對輕微，也為兆豐贏得客戶的信任。
專屬投資型保單 收益穩定分散風險
兆豐銀行與多家壽險、投信公司長期合作，以客戶需求出發，分群規劃符合各類優質客戶的財富管理商品，今年第三季再度攜手南山人壽，推出專屬商品「豐利滿滿變額壽險」，自七月十四日起至八月六日申購。
「豐利滿滿變額壽險」的投資標的為「景順投信六年期新興市場目標到期債」，以投資型保單的形式匯聚「收益穩定、持有到期、風險分散」三大特色，可以美元、人民幣及新台幣三種不同幣別投資，對於具備新台幣與美元、人民幣存款資產的客戶，兼收保險、保障與投資的三重效益，又能夠降低國際市場波動帶來的衝擊，可望帶動國內財管市場的另一波話題！
除了高端財管客戶的深耕外，兆豐銀行也鎖定新世代，以數位化、年輕化為發展方向，除了持續推廣現有的行動理專APP，還將導入大數據分析、機器人理財，提供更即時、個人化的資產配置組合。兆豐銀行也積極與年輕世代對話，並在七月起主打「未來理財」的觀念，鼓勵年輕族群從小額、定期定額等方式，發揮聚沙成塔的理財效益，落實「未來理財 現在開始」的新世代理財觀！
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